Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

gestion de patrimoine nantes–

Vous souhaitez investir dans l’immobilier locatif à Nantes, placer votre épargne ou réduire vos impôts ?

Corneille Patrimoine vous explique quels sont les avantages de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine pour réussir votre projet !

Le conseiller en gestion de patrimoine

L’objectif principal d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est de faire fructifier votre patrimoine.

Mais attention, le conseil du CGP peut être biaisé selon son statut. On trouve 2 types de CGP:

• Le conseiller rattaché à une structure: banque, assurance
• Le conseiller indépendant

le conseiller en gestion de patrimoine rattaché à une banque ou un assureur, si compétent soit-il, ne pourra proposer que des produits « maison », de sa banque, même si ce n’est pas plus adapté…

Au contraire, le conseiller indépendant aura accès à de nombreuses solutions  et sera ainsi totalement objectif et neutre dans ses propositions. 

Le CGP est très polyvalent : Que ce soit au niveau de la fiscalité, de l’économie, de la finance ou du droit, Il est ainsi facile de fournir la meilleure solution pour la constitution de vos actifs. Cependant, afin de pouvoir cibler vos intérêts, il est important que le CGP étudie votre situation financière actuelle et développe un profil d’investisseur afin de savoir quels risques vous êtes prêt ou non à prendre.

Enfin, il est important d’avoir une confiance totale en votre conseiller patrimonial car il devrait vous accompagner pendant plusieurs années !

Dans quel cas le conseiller en gestion de patrimoine peut être utile ?

Réduire vos impôts

Vous faites parti des contribuables fortement fiscalisés chaque année ?

Le conseiller en gestion de patrimoine saura vous proposer un investissement adapté à votre profil afin de réduire vos impôts.

Il existe différents dispositifs de défiscalisation immobilières :

• La loi Pinel : investissez dans le neuf et réduisez vos impôts jusqu’à 63 000 € sur 12 ans
• Le LMNP : louez en meublé et percevez sous certaines conditions des loyers non imposés
• La loi Malraux : bénéficiez d’une réduction d’impôts de 22 ou 30 % des dépenses de travaux dans la limite de 100 000 euros de travaux par an

Alors, investissement Pinel ? LMNP ? loi Malraux ? Réalisez votre simulation personnalisée ou contactez nous !

Investir dans l’immobilier

Investir dans l’immobilier vous permet de vous constituer un patrimoine tout en réduisant vos impôts.

Le conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne dans la réalisation de votre projet, de la recherche du bien à la signature chez le notaire. Sa parfaite connaissance du marché vous permettra de réaliser un investissement sûr et rentable et d’éviter les risques d’une mauvaise opération.

Il peut également vous accompagner dans la gestion locative de votre bien puis dans la revente.

L’investissement locatif vous intéresse ? Contactez Corneille Patrimoine.

Préparer votre retraite

Vous souhaitez préparer votre retraite et vous assurer un revenu complémentaire ? Plusieurs solutions existent :

• Investir dans l’immobilier locatif et obtenir un complément de revenu grâce aux loyers perçus
• Choisir un placement retraite comme le PER (produit épargne retraite) qui vous permettra de vous constituer un capital retraite tout en réduisant vos impôts
• souscrire à une assurance-vie. A l’inverse du PER, les sommes placées ne sont pas bloquées, vous pouvez donc à tout moment, retirer de l’argent de votre contrat d’assurance-vie.

Un placement financier

Il n’y a pas de rentabilité sans risque. En effet, plus un placement est rentable, plus il est risqué.

Assurance vie , SCPI, bourse … C’est selon votre profil d’investisseur, votre situation financière et vos projets que le conseiller en gestion de patrimoine vous proposera les solutions adaptées pour un placement financier.

Afin d‘optimiser la rentabilité de votre épargne, contactez nos experts !

Simulation personnalisée

La transmission de votre patrimoine

Pour réduire les droits de succession, il est important d’anticiper la transmission de son patrimoine. Des solutions existent pour bénéficier d’avantages fiscaux :

• la création d’une SCI ( société civile immobilière )
• la donation en pleine propriété
• le démembrement

Le conseiller en gestion de patrimoine peut vous accompagner dans vos démarches successorales et vous conseiller sur la stratégie à adopter pour alléger la fiscalité que vos proches auront à payer.

 NOS PROGRAMMES IMMOBILIERS

Vous souhaitez être accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine à Nantes ?

Nos conseillers en gestion de patrimoine, Corneille Patrimoine vous accompagne pour toutes démarches d’investissement. Vous pourrez ainsi bénéficier de cette expertise au travers de 7 étapes indispensables :

• Audit patrimonial permettant de définir le dispositif fiscal le plus adapté à votre situation
• Détermination du budget selon votre situation financière et votre endettement
• Sélection d’un programme immobilier respectant tous les critères d’un bon investissement locatif
• Sélection de l’appartement : étape essentielle pour louer puis revendre facilement
• Négociation avec nos banques partenaires afin de vous faire bénéficier des meilleures conditions de crédit
• Gestion locative
• Réalisation de vos déclarations d’impôt

VOTRE SIMULATION PERSONNALISEE